金融界5月15日消息 在“515全国投资者保护宣传日”到来之际，金融界特别发起主办“2023投资融合发展研讨会暨金融界投教宣传年发布会”。西南财经大学信托与理财研究所作为学术支持，丽泽商务区管委会、普益标准为支持单位，30余家金融机构领导出席了本次活动。
在主题为“科技赋能，探索投教新模式”圆桌论坛中，华夏理财固定收益投资部总经理王涛表示，公司在2020年9月成立之初，在投资者关系方面就明确了“客户至上，专业守护”的原则，并着手建立一整套完整的服务体系。
据王涛介绍，华夏理财在投资者服务体系方面分了三个部分，包括投资者教育、投资者陪伴、投资者保护，公司所有部门的工作都需要考虑与投教工作的相关性，并明确分工，建立相互之间的协调合作以及制约机制。
王涛从三个方面分享了华夏理财在投资者教育方面的工作实践。一是发挥传统渠道优势，单独上线了华夏理财APP进行内容投放，上线个性化内容；二是积极拥抱新媒体，建立专用直播间，并积极与外部直播平台合作，每周至少投放一场直播内容；三是与母行客服中心合作，探索建立专属客服人员和客服平台，发挥华夏理财的专业优势。
近年来，在资管新规引导下理财行业已取得显著转型成果，理财产品净值化全面推行，迈入高质量发展新阶段。在此背景下，投资者面临种类繁多的理财产品，应如何挑选与自身匹配的产品。
王涛表示，经历2022年市场波动后，华夏理财重新梳理思路，从产品端和客户端两方面着手。
“在产品端，所有产品根据风险收益特征进行标签化处理，明确什么样的产品推荐给什么样的客户。经过去年的债市调整，公司产品端的重心逐渐从大而全的市场策略，聚焦到有比较优势、确定性强的策略。”王涛表示，华夏理财根据市场变化和客户需求变化，不断地调整策略来迎合市场，基本每半个月至一个月都会调整新发产品策略。
他举例称，华夏理财在去年市场调整初期的两周左右时间，就率先推出了期限匹配的产品。客户对于市场风险比较恐慌，产品推出后迅速起到了稳定客户信心的作用，并很快成为行业的标准产品类型。
就客户端而言，王涛表示，对于老客户，会结合客户原来持仓情况、申购赎回操作、收益情况做具体推荐安排。对于新客户，基本还是会推荐中低风险，特别是低风险偏好的产品。
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