如何选基金入门与技巧(如何买基金新手入门)

小白买基金,经常越买越多。

白酒医药新能源、电子军工半导体、钢铁煤炭原材料。

只要涨了都想买。

或者看了很多大V的测评、某宝、某天首页推荐的“牛基”。

觉得都很不错,买。

美其名曰,不把鸡蛋放在一个篮子里。

过段时间一看持仓,人都蒙了。

少则几十只,多则上百只。

再看总收益,拔凉拔凉的。

为啥会这样?

摊子铺的太大,没有重点。

浪费了资金效率。

大盘近10年在3000点裹足不前,看似没怎么涨。

但白酒、医药、半导体、新能源等板块,超额收益极为明显。

什么基金都买,相当于买了一个迷你版的大盘。

如果没有重点,很难赚钱。

市场不缺机会。

但每个都想抓,每个都抓不住。

小白刚开始买基金,投资知识和经验不足。

如果不贪多,三只基金就够了。

01

三只灵魂指数

1)MSCI中国A50

全称“MSCI中国A50互联互通指数”,由MSCI(明晟公司)最新编制,选取的是纳入港股通的50只龙头股。

编制规则如下:

首先,在11个GICS(全球行业分类系统)一级行业中,每个行业选取2只自由流通市值最大的股票,合计22只;

然后再从港股通中,选取自由流通市值最大的28只股票,凑成50只。

当前十大权重股如下:

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该指数的最大特色是,行业占比更加均衡和分散。

在中国A50之前,投资者比较熟悉的是上证50,但该指数有显而易见的局限。

一是只选取上交所的股票,深交所的股票鞭长莫及;

二是在上交所没有开通科创板之前,上市公司以传统行业为主,新兴产业占比较小,指数笨重而臃肿,没有蓬勃向上的生机。

比如上证50中金融地产占比高达36.6%,新兴行业中的信息技术、医药卫生等占比不超过7%。

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MSCI中国A50解决了上面两个问题,变得更加均衡,比如金融行业的比例为18.36%,

远低于上证50。

新兴行业方面,信息技术占比达到了13.4%,医疗保健提升至11%,均远高于上证50。

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此外,MSCI中国A50每季度调整一次,更能及时反映产业趋势在股市中的变化。

比如近两年新能源爆发式发展,该指数会快速将核心企业纳入,替换掉衰落的企业。

为指数的上涨提供源源不断的新鲜血液。

2)沪深300

指数编制规则简单粗暴,把全部A股市值从大到小排列,选取排名前300的公司。

沪深300覆盖了各行各业的领军企业,成分股的市值较大,通常以蓝筹股、大盘股为主。

而且数量更多,可以看成是A50的PLUS版。

从行业分布来看,传统行业中的金融地产占比25%,工业方面占比达到15.5%,新兴行业占比较高,总体分布已经较为均衡。

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沪深300的成分股占比A股总数量不足7.5%,市值却超过A股总市值的60%。

因此沪深300也被称作“A股核心资产包”,最能代表A股的整体走势,深受投资者喜爱。

此外,沪深300成分股每半年调整一次,以反映上市公司的市值变化。

3)中证500

编制规则也比较简单,成分股由A股市值排名301至800的股票组成。

由于中证500是剔除了沪深300之后的股票,市值通常不大,以中盘股、小盘股为主。

从行业分布来看,传统行业较大的蓝筹股已经被沪深300选走,反而在中证500中占比不高,仅有7.7%。

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从中证500的编制特点可知,指数选取的公司多为各行业中的二、三线企业,以及细分市场中的龙头股,市值通常较小。

从行业占比来看,信息技术、医药卫生等占比最高。

涵盖了电子信息、半导体、计算机、生物科技等科技含量较高的细分行业。

所以指数的潜在成长空间也较高。

中证500成分股也是每半年调整一次,以反映上市公司的市值变化。

以上三个指数,互为补充。

MSCI中国A50指数编制较为合理,行业均衡分布,可以有效分散单一行业的风险,而且更能反映产业趋势变化。

从投资角度来看,成分股以各行业龙头为主,企业的经营风险较低,整体波动较为平稳。

沪深300是A股代表性指数,具有风向标般的指引作用,其收益率也被当做在A股可获得的平均收益率。

MSCI中国A50和沪深300,都是以大盘蓝筹股为主。

从筛选规则来看,两个指数都纳入了各行业的龙头股,有一定的重合度。

但从成分股数量来看,A50权重较为集中,沪深300更为分散。

因此沪深300可以作为A50的补充。

此外,虽然大盘股经营稳健,但通常体量已经较大,缺乏成长空间和相应的爆发力。

中证500是中小盘股票代表性指数,由于成分股市值较小,而且多数科技股盘踞在此,通常认为其“成长性”突出,增长潜力较大。

由于选股规则限制,中证500的选股范围和和MSCI中国A50、沪深300并不重合。

以沪深300和中证500为代表,构成了常见的两种市场风格。

比如2013-2015年牛市,市场疯炒中小盘股票,期间中证500总收益达到254%,明显跑赢沪深300的111%。

从2016-2020年,大盘蓝筹成为市场的心头好,期间沪深累计涨幅50%,中证500不仅没涨,还跌了9%。

今年来市场再次转向中小盘。

中证500的收益率达到10%,而沪深300收跌7%。

可见市场一直在轮动,没有哪一种风格可以持续称王。

因此三个指数各有所长,对应着不同的市场喜好,互补性非常明显。

02

宽基指数的优势

小白刚接触基金,最大的问题是不懂。

要么不知道买哪个。

要么这也想买,那也想买。

选基金很关键,是投资的第一步。

如果能少犯错,就能少赔钱。

因此小白刚上手,最好的选择就是宽基指数。

指数是现成的,直接拿来用就好。

比如上面的三只宽基指数,按规则选出了各行业的龙头股。

这些企业竞争格局较好、盈利能力优秀,经营业绩有保障,暴雷的风险很低。

不仅省去了选基金的麻烦,还帮忙排雷了。

新手更容易分析和理解,上手很快。

非常省心省力。

此外指数不是一成不变。

每季度或者每半年持续更替,把新鲜的血液选进指数,提供上涨驱动力。

所以指数永葆青春。

更为重要的是,宽基指数的风险较低。

基金有风险,投资需谨慎。

小白总想赚收益,经常冲动买入,忽略了风险。

指数由一篮子股票构成,就算一两只股票出问题,并不影响整体。

所以买指数没有本金毁灭的风险。

宽基指数更是覆盖多个行业,降低了行业相关性,大幅分散了风险。

相比单一行业或股票,不会轻易出现暴涨暴跌的情况。

比如今年沪深300最大跌幅18%,中证500不到10%。

而白酒、医药等行业,最大跌幅超过了30%。

所以宽基指数较为平稳,回撤力度有限。

持有体验也会更好。

最后,这三只指数的长期收益不错。

宽基指数覆盖全部一级行业,成分股也是各行业的龙头股。

这些企业经营稳健,长期创造价值。

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可以看到,成分股总利润随着时间稳健上升。

总利润的持续增长,支撑着指数持续上涨。

比如美股的标普500指数。

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比如A股的沪深300指数。

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自成立以来,沪深300总收益388%,年化9.88%。

中证500总收益296%,年化9.74%。

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宽基指数能够持续上涨,底层逻辑在于国运。

国家发展的越好,好公司越多,创造的利润也会持续增长。

拉长周期来看,指数也是一条持续向上的曲线。

所以宽基指数的投资逻辑比较简单,赚到这份收益也并不难。

对新手来说,这三个指数是非常好的选择。

03

如何买

指数基金完全跟踪指数,不涉及主观决策。

挑选时寻找规模大、费用低、成立时间较长、误差小的品种即可。

如果想放大收益,也可以选择长期优秀的增强型指数基金。

下面是部分相关基金,仅供参考。

注:MSCI中国A50指数成立时间较晚。

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这三只指数虽好,但如果不会买,还是很难赚钱。

投资最忌买高。

不管什么基金,在高位接盘,都会遭遇巨大的损失。

在买入的时候,尽量买在低估。

最差也是合理估值。

出现泡沫的时候,不仅不能追涨。

反而要落袋为安。

从沪深300走势也可知,牛市泡沫吹的有多大,跌的就有多惨。

对于估值的判断,可以根据PE绝对值和历史百分位来衡量。

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MSCI中国A50成立时间较短,其主要成分股选自母指数(MSCIA股国际通指数)。

买入时可以参照母指数的估值来判断。

最后,投资需要耐心。

新手买基金,对赚钱有美好的期待,心情也很迫切。

这是人之常情。

但市场充满了未知和不确定,短中期涨跌均无法预测。

新手如果上来就下重手,一旦出现20%以上的跌幅,心态就崩了。

买入之前,最好把节奏放慢。

分批建仓、或者定投,是比较好的买入方式。

可以有效熨平预期外的波动和风险。

买入后,短期内也不一定能赚钱。

此时需要耐心持有,等待收益兑现。

投资有一定的门槛。

新手对基金、投资都很懵懂,文中三只指数很适合练手。

一边投资实践,一边学习积累。

坚持个1-2年之后,就能对基金和投资充分掌握,此时就可以走出新手村,寻找更多的机会大展拳脚。

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